안녕하세요. 제이씨엘파트너스입니다.

해외 지사 채용이나 숙식 제공 고액 아르바이트를 내세워 비자 발급비, 항공권 보증금, 교육비를 먼저 요구하는 사례가 있습니다. 현지 정산을 핑계로 본인 계좌에 들어온 돈을 다시 보내거나 가상자산으로 바꿔 전달하라고 지시하기도 합니다.

실제 채용절차인지 확인하지 않은 채 다른 사람의 돈을 전달하면 본인도 사기 자금의 중간 경로로 조사받거나 계좌가 지급정지될 수 있습니다. 단순 구직 피해와 자금세탁 가담 의심을 함께 점검해야 합니다.

01. 채용 주체와 제안 경로를 검증합니다

구인공고 원본, 회사명과 주소, 담당자의 이메일 도메인, 화상면접 여부, 근로조건과 비용 부담 주체를 확인합니다. 상대가 보낸 사업자서류나 신분증 사진만 믿지 말고 공식 기관과 회사 대표번호를 통해 별도로 확인합니다.

02. 선입금과 대리이체 요구를 거절합니다

비자비나 보증금을 가상자산으로 보내면 취소가 어렵고 수취인을 특정하기도 쉽지 않습니다. 본인 계좌로 돈을 받은 뒤 다른 계좌나 지갑으로 넘기라는 요구는 정상 급여 업무와 다르므로 자금 이동을 멈추고 금융회사에 문의해야 합니다.

03. 이미 보냈다면 거래 식별자료를 확보합니다

계좌 송금 내역, 가상자산 거래소 주문·출금기록, 지갑 주소와 거래식별값, 대화 원본을 보존합니다. 거래소 고객센터와 수사기관에 사고를 알리고 보존 요청 가능성을 확인하되 블록체인 기록이 있다는 이유만으로 회수가 보장되는 것은 아닙니다.

04. 피해자 지위와 가담 의심을 함께 설명합니다

자신도 채용 사기를 당했다면 모집 경위, 업무 지시의 이례성을 인식한 시점, 받은 보수와 실제 수행행위, 중단·신고 경위를 객관자료로 설명해야 합니다. 자료 삭제나 허위진술은 피하고 계좌 지급정지에 대해서는 정상 거래였음을 뒷받침할 자료를 준비합니다.