안녕하세요. 제이씨엘파트너스입니다.

해외 변호사·은행 직원·외교기관 관계자를 사칭해 거액의 유산이나 휴면계좌를 받을 수 있다며 연락한 뒤, 상속 절차를 위한 세금·공증비·송금 수수료를 먼저 보내라고 요구하는 사례가 있습니다. 처음에는 소액을 요구하다가 자금세탁 확인비나 계좌 해제비 명목을 계속 추가하기도 합니다.

실제 상속 절차에는 신분과 친족관계 확인이 필요하지만, 모르는 사람이 일방적으로 수익자를 지정하고 개인계좌나 가상자산으로 비용을 요구하는 구조는 신중히 확인해야 합니다. 상대방이 제공한 연락처가 아닌 해당 기관의 공식 채널로 문서와 담당자를 독립적으로 검증해야 합니다.

01. 상속인 지정과 기관의 실재를 독립 확인합니다

발신자가 준 링크·전화번호가 아니라 해당 국가의 법원, 금융기관과 공관의 공식 연락처를 직접 찾아 사건번호와 담당자, 상속 절차의 존재를 확인합니다. 이메일 주소의 도메인과 문서 양식만으로 진위를 판단하지 않습니다.

02. 비용 명목과 수취인을 구분합니다

세금, 공증비, 보증금, 송금 수수료별 청구 근거와 납부처를 확인합니다. 정부기관이나 은행을 사칭하면서 개인·제3자 법인 계좌 또는 가상자산 지갑으로 보내라고 했다면 각 수취인과 자금 이동 경로를 따로 정리합니다.

03. 연락부터 송금까지 원본 자료를 확보합니다

최초 이메일의 헤더, 메신저 계정, 통화번호, 제시된 상속·은행 문서, 송금 지시와 추가금 요구를 원본 상태로 저장합니다. 번역본만 남기지 말고 원문과 파일 속성, 계좌·지갑 주소 및 거래 식별값을 함께 보존합니다.

04. 해외송금 회수와 형사·민사절차를 나눕니다

금융회사에 송금 취소나 수취은행 반환 요청이 가능한지 즉시 문의하고 국내 수취계좌가 있다면 지급정지 적용 여부를 확인합니다. 형사신고만으로 해외 자금이 자동 회수되는 것은 아니며 관할, 수취인 특정과 재산 소재에 따라 반환청구와 보전수단의 실효성이 달라질 수 있습니다.